L’assurance vie constitue un placement d’épargne profitable en termes de fiscalité, puisqu’elle vous permet d’obtenir des intérêts au cours de votre contrat. En effet, quels que soient vos motifs, investir votre capital dans une assurance vie vous permet de financer vos projets professionnels à la longue, comme l’achat d’une maison ou d’une voiture.
De nos jours, plusieurs banques et organismes assureurs proposent des offres intéressantes quant à leur système d’assurance vie, comme la banque du Crédit Mutuel et qui fait partie des institutions bancaires les plus réputées en France. Alors, quels sont les avantages de souscrire au Crédit Mutuel et en quoi consiste sa fiscalité ?
Sommaire
Quelles sont les formules de contrat d’assurance proposées par le Crédit Mutuel ?
Depuis sa création en 1882, le groupe français du Crédit Mutuel offre de nombreux services financiers à ses clients, y compris dans le domaine de l’assurance vie et à l’instar des autres organismes assureurs, le Crédit Mutuel propose diverses formules de contrat adaptées aux besoins de ses souscripteurs. Ainsi, l’assurance vie du Crédit Mutuel se démarque par 3 formules différentes.
D’abord, une formule essentielle, accessible à partir de 50 € avec deux options de versements : versement libre ou versement programmé et qui vous permettra de financer un projet en douceur et à votre rythme.
La formule avantage, quant à elle, est abordable à partir de 15 000 € et vous offre plusieurs options et services dans la gestion de votre patrimoine. Enfin, la formule privilège propose un seuil de versement minimum de 50 000 € et vous accorde la possibilité de diversifier vos modes d’investissement d’une manière stratégique.
Quels sont les avantages de souscrire à l’assurance vie du Crédit Mutuel ?
Avec plus de 34,2 millions de clients en France, l’organisme du Crédit Mutuel fait l’unanimité auprès des épargnants français et notamment ceux qui souhaitent investir leur capital dans une assurance vie.
De ce fait, souscrire à l’assurance vie du Crédit Mutuel présente de nombreux avantages, dont principalement les suivants :
- Des supports d’investissement en fond euros ou en unité de compte, avec un taux de rendement qui correspond à 4,50 % ;
- Des modes de gestion de contrat souples, en fonction de vos préférences ;
- Une gestion de patrimoine optimisée ;
- Une possibilité de rachat partiel sur votre compte d’assurance vie et qui vous permettra de récupérer vos sommes investies.
Quels sont les modes de gestion proposés par l’assurance vie ?
Les clients du Crédit Mutuel peuvent bénéficier de deux modes de gestions différents pour leur compte d’assurance vie selon leurs profils et préférences. Ainsi, on retrouve :
- Un mode de gestion sous mandat qui comprend une forme de délégation individuelle du contrat à un expert en assurance qui se chargera, lui-même, de la gestion des fonds investis du client ;
- Une gestion profilée qui permet de gérer une partie de votre capital, grâce à l’intervention d’un expert, selon le niveau de liberté que vous lui accorderez.
En quoi consiste la fiscalité pratiquée par l’assurance vie du Crédit Mutuel ?
La fiscalité de l’assurance vie du Crédit Mutuel est appliquée sur trois grands types de frais tout au long de votre contrat, dont les frais d’entrée, les frais de gestion ainsi que les frais d’unité de compte.
Ainsi, il est nécessaire de bien vous informer sur ces coûts avant de souscrire, car ces derniers auront un impact important sur toutes les actions financières réalisées pendant la durée de vie de votre contrat.
Comment souscrire à l’assurance vie du Crédit Mutuel ?
Afin de souscrire à l’assurance vie du Crédit Mutuel, il suffit de suivre les étapes suivantes :
- Contactez votre organisme assureur et choisissez la formule contrat d’assurance qui vous convient le mieux ;
- Remplissez un formulaire en ligne qui comporte vos coordonnées personnelles, y compris votre nom, prénom et votre adresse ;
- Joignez, à votre dossier de souscription, les documents suivants : une copie de votre carte d’identité, vos trois derniers bulletins de salaire, un justificatif de domicile de moins de 6 mois et un RIB ou Relevé d’identité bancaire.
Comment le rachat d’une assurance vie fonctionne-t-il auprès du Crédit Mutuel ?
Il est possible de procéder à un rachat partiel de votre assurance vie auprès du Crédit Mutuel et ce qui correspond aux retraits de vos fonds investis en cas de besoin. Ce rachat peut être effectué à n’importe quel moment de votre contrat et l’assureur dispose d’un délai de 2 mois pour transférer votre argent.
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